ธปท. เริ่มมาตรการ ปราบปรามแก๊งคอลเซนเตอร์ ห้ามโอนเงินเข้าบัญชีม้า

กรุงเทพฯ, 31 มกราคม 2568 – ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ประกาศเริ่มใช้มาตรการใหม่ในการปราบปรามแก๊งคอลเซนเตอร์และป้องกันการหลอกลวงทางการเงินผ่านการใช้บัญชีม้า โดยจะมีการใช้มาตรการ "ปิดปากม้า" ซึ่งห้ามทุกสถาบันการเงินทำธุรกรรมหรือโอนเงินไปยังบัญชีที่สงสัยว่าเป็นบัญชีม้า พร้อมทั้งส่งการแจ้งเตือนผู้ใช้บริการทางการเงินเกี่ยวกับการระมัดระวังบัญชีต้องสงสัย

มาตรการนี้ถูกออกแบบมาเพื่อลดปัญหาการหลอกลวงทางการเงินที่เกิดขึ้นบ่อยครั้ง โดยเฉพาะการใช้บัญชีม้าในกระบวนการหลอกลวง ซึ่งมักถูกนำมาใช้เพื่อหลบเลี่ยงการตรวจจับของเจ้าหน้าที่ เมื่อธนาคารพบการโอนเงินไปยังบัญชีที่มีลักษณะน่าสงสัย ทางธนาคารจะทำการระงับการโอนเงินและแจ้งเตือนให้ผู้ใช้งานตรวจสอบ

ขยายความร่วมมือระหว่างสถาบันการเงิน
นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการ ด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน ธปท. กล่าวถึงความสำคัญของการขยายความร่วมมือระหว่างสถาบันการเงินในกรณีบัญชีม้า โดยกล่าวว่า ธปท.จะดำเนินการขยายความร่วมมือให้ธนาคารต่าง ๆ สามารถแชร์ข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีม้าและบัญชีที่มีพฤติกรรมไม่ปกติได้ เพื่อให้การตรวจสอบบัญชีที่มีการหลอกลวงเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ

ภายในวันที่ 31 มกราคม 2568 จะเริ่มดำเนินการ "ปิดปากม้า" ซึ่งจะเป็นการห้ามไม่ให้มีการทำธุรกรรมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีที่สงสัยว่าจะใช้ในกิจกรรมผิดกฎหมาย โดยธนาคารจะไม่สามารถโอนเงินเข้าบัญชีเหล่านั้นได้ และจะแจ้งเตือนผู้ใช้งานให้ระมัดระวัง

ตรวจสอบเข้มข้นบัญชีม้าและบัญชีคริปโท
ธปท.ยังมุ่งเน้นการตรวจสอบบัญชีที่อาจเกี่ยวข้องกับการหลอกลวงทางออนไลน์ โดยเฉพาะบัญชีคริปโทเคอร์เรนซีที่มักถูกใช้ในการลักลอบโอนเงินไปต่างประเทศ โดยในไตรมาส 1 ปี 2568 ธปท.จะเพิ่มการตรวจสอบบัญชีเหล่านี้และระงับการโอนเงินในกรณีที่พบการกระทำที่ผิดปกติ

นอกจากนี้ ธปท.วางแผนที่จะขยายการตรวจสอบบัญชีม้านิติบุคคลและบัญชีที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมผิดกฎหมาย รวมถึงการปรับปรุงการใช้ พ.ร.ก. ป้องกันอาชญากรทางออนไลน์ เพื่อให้การแก้ไขปัญหามีความชัดเจนและมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

เพิ่มความปลอดภัยให้กับผู้ใช้บริการทางการเงิน
การออกมาตรการ "ปิดปากม้า" นี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามในการสร้างความปลอดภัยให้กับผู้ใช้บริการทางการเงิน และลดปัญหาการหลอกลวงผ่านแก๊งคอลเซนเตอร์ที่เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่องในสังคมไทย โดยการดำเนินการร่วมกับหน่วยงานต่าง ๆ จะช่วยสร้างระบบการตรวจสอบและป้องกันการฉ้อโกงที่มีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น